Em março, o Consumer Financial Protection Bureau anunciou que um nova regra federal limitaria as taxas sobre pagamentos atrasados ​​com cartão de crédito em US$ 8 por mês, estimando que a mudança economizaria US$ 10 bilhões por ano para as famílias americanas.

Na sexta-feira, um juiz federal em Fort Worth bloqueou temporariamente a regra, apoiando lobistas de bancos e empresas de cartão de crédito que contestar em uma ação judicial que é inconstitucional.

A regra estava prevista para entrar em vigor na terça-feira. Agora, os lobistas podem continuar a sua luta legal no Tribunal Distrital dos EUA perante o juiz Mark T. Pittman, que concedeu a liminar.

A nova regra do departamento do consumidor limitaria os emitentes a uma taxa de 8 dólares, a menos que conseguissem demonstrar que era necessário mais dinheiro para cobrir os seus custos de cobrança. A agência estimou que a regra se aplicaria a mais de 95% de todos os saldos pendentes de cartão de crédito.

O Federal Reserve pretendia anteriormente limitar significativamente as taxas atrasadas de cartões de crédito em 2010. Mas uma lacuna em sua regra, que permitia ajustes pela inflação, permitiu que bancos e empresas de cartão de crédito cobrassem uma média de US$ 32 por mês em taxas atrasadas, de acordo com o consumidor. escritório.

Ao anunciar a nova regra, Rohit Chopra, o diretor da agência, disse que ela acabaria com “a era em que as grandes empresas de cartão de crédito se escondiam atrás da desculpa da inflação quando aumentavam as taxas dos mutuários e aumentavam os seus próprios resultados financeiros”. O presidente Biden apoiou a regra, dizendo: “O povo americano está cansado de ser feito de idiota”.

Dois dias depois, a Câmara de Comércio dos EUA juntou-se à American Bankers Association e à Consumer Bankers Association – cujos conselhos de administração incluem executivos do Bank of America, Capital One, Citibank e JPMorgan Chase – para processar Chopra e a sua agência. Três associações empresariais do Texas também são demandantes.